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COURSE 03 · 베타 공개
내 돈 전체를 목표비중, 자산 역할, 계좌배치, 리밸런싱 규칙, 월간 점검표로 관리하는 포트폴리오 운영 과정입니다.
수강 후 손에 남는 결과물
목표 자산배분표와 운영 규칙서
흩어진 보유상품과 계좌를 하나의 포트폴리오로 보고 목표 비중과 조정 조건을 문서화합니다.
가상 완성 예시 · 고객 후기 아님
가상 포트폴리오 A의 운영표
성장·방어·유동성·분산 보조 역할: 각 보유 항목을 상품명이 아닌 성장·방어·유동성·분산 보조 중 하나의 역할로 분류
Founding beta · 30 seats
창립 베타 수강생 30명 · 결제 진행 예약 포함 30자리 남음
현재 검토 중인 전체 Course 번들의 조건을 장바구니에서 이어서 확인합니다.
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Course 03은 종목을 더 많이 아는 과정이 아니라, 내 돈 전체를 하나의 포트폴리오 시스템으로 운영하는 법을 배우는 과정입니다. 주식, 채권, 현금, ETF, 리츠, 대체자산을 수익률 순위가 아니라 성장·방어·유동성·분산 보조 역할로 나누고, 그 역할에 맞춰 목표 비중을 설계합니다.
이후 일반계좌, ISA, 연금저축, IRP, 퇴직연금 DC를 따로 보지 않고 하나의 전체 포트폴리오로 통합합니다. 마지막으로 정기·밴드·현금흐름 리밸런싱 규칙과 월간 점검표를 만들어, 상승장과 하락장 모두에서 감정적 매매를 줄이는 운영 기준을 완성합니다.
수강 전 · 준비할 정보
내 실제 숫자, 현재 보유·거래 기록, 기존 판단 기준을 준비합니다.
수강 후 · 완성 목표
과정 실습을 완료하면 목표 자산배분표와 운영 규칙서 형태로 내 기준을 문서화합니다.
최종 결과물
목표 자산배분표, 보유상품 역할 분류표, 계좌별 자산배치표, 리밸런싱 규칙서, 월간 포트폴리오 점검표
산출물 구조 미리보기
흩어진 보유상품과 계좌를 하나의 포트폴리오로 보고 목표 비중과 조정 조건을 문서화합니다.
01
성장·방어·유동성·분산 보조 역할
02
현재 비중과 목표 비중
03
계좌별 자산 위치
04
리밸런싱 날짜와 허용 밴드
05
입출금 반영 방식
06
월간 점검 항목
위 항목은 실제 과정의 워크북 구조입니다. 완성 내용은 수강생이 자신의 숫자와 기준으로 직접 작성합니다.
가상 작성 예시 · 고객 후기 아님 · 개인 투자조언 아님
아래 값은 문서의 완성 형태를 보여주기 위한 교육용 시나리오입니다. 실제 수강생, 실제 계좌 또는 권장 비중을 나타내지 않습니다.
Course structure
모듈은 순서대로 열립니다. 퀴즈는 서버에서 채점되고, 통과해야 다음 모듈이 열립니다.
Module 01
좋은 종목 찾기에서 벗어나 내 목표와 위험성향에 맞는 기본 자산배분표를 만듭니다.
모듈 1 완료
완료 · 4분
Module 02
주식, 채권, 현금, ETF, 리츠, 대체자산을 이름이 아니라 역할 기준으로 분류합니다.
인트로: 상품 이름보다 역할을 먼저 보기
읽기 · 8분
주식, 채권, 현금, ETF, 리츠, 대체자산의 역할
읽기 · 50분
실전 사례: ETF 네 개를 샀지만 위험은 하나일 수 있다
읽기 · 30분
워크시트: 내 보유상품 역할 분류표
실습 · 14분
모듈 2 확인 시험
퀴즈 · 22분
모듈 2 완료
완료 · 4분
Module 03
일반계좌, ISA, 연금저축, IRP, 퇴직연금 DC를 따로 보지 않고 하나의 포트폴리오로 봅니다.
인트로: 계좌가 나뉘어도 포트폴리오는 하나다
읽기 · 8분
한국형 계좌의 역할과 제약
읽기 · 46분
실전 사례: 계좌별 분산과 실제 분산은 다르다
읽기 · 18분
워크시트: 계좌별 자산배치표와 통합비중표
실습 · 16분
모듈 3 확인 시험
퀴즈 · 22분
모듈 3 완료
완료 · 4분
Module 04
상승장, 하락장, 횡보장에서 감정매매를 줄이는 정기, 밴드, 현금흐름 리밸런싱 규칙을 만듭니다.
인트로: 리밸런싱은 예측이 아니라 운영이다
읽기 · 8분
정기, 밴드, 현금흐름 리밸런싱
읽기 · 50분
실전 사례: 주식 82%, 채권 12%, 현금 6%
읽기 · 30분
워크시트: 내 리밸런싱 규칙서
실습 · 16분
모듈 4 확인 시험
퀴즈 · 22분
모듈 4 완료
완료 · 4분
Module 05
단순 수익률 비교를 넘어 목표 달성률, 위험한도, 세후 결과, 투자자 행동을 월간 점검표로 봅니다.
인트로: 수익률보다 운영 품질을 보자
읽기 · 8분
성과를 읽는 다섯 가지 렌즈
읽기 · 52분
실전 사례: 계좌가 커진 이유가 투자 성과가 아닐 수 있다
읽기 · 18분
최종 워크시트: 나만의 포트폴리오 운영 매뉴얼
실습 · 18분
최종 확인 시험
퀴즈 · 22분
Course 03 완료
완료 · 4분