자산배분으로 리스크 컨트롤하기 | 노스인컴

COURSE 03 · 베타 공개

자산배분으로 리스크 컨트롤하기

내 돈 전체를 목표비중, 자산 역할, 계좌배치, 리밸런싱 규칙, 월간 점검표로 관리하는 포트폴리오 운영 과정입니다.

Beta discount

159,000원정가 219,000원

베타 할인 가격입니다. 결제 연결은 Stripe 도입 시 열립니다.

Course preview

과정 소개

Course 03은 종목을 더 많이 아는 과정이 아니라, 내 돈 전체를 하나의 포트폴리오 시스템으로 운영하는 법을 배우는 과정입니다. 주식, 채권, 현금, ETF, 리츠, 대체자산을 수익률 순위가 아니라 성장·방어·유동성·분산 보조 역할로 나누고, 그 역할에 맞춰 목표 비중을 설계합니다.

이후 일반계좌, ISA, 연금저축, IRP, 퇴직연금 DC를 따로 보지 않고 하나의 전체 포트폴리오로 통합합니다. 마지막으로 정기·밴드·현금흐름 리밸런싱 규칙과 월간 점검표를 만들어, 상승장과 하락장 모두에서 감정적 매매를 줄이는 운영 기준을 완성합니다.

이 과정을 통해 얻는 것

주식, 채권, 현금, ETF, 리츠, 대체자산을 포트폴리오 안의 역할별로 분류합니다.
내 투자기간, 손실감내도, 현금흐름을 반영한 목표 자산배분표를 만듭니다.
일반계좌, ISA, 연금저축, IRP, 퇴직연금 DC를 하나의 통합비중으로 관리하는 방법을 배웁니다.
정기 리밸런싱, 밴드 리밸런싱, 현금흐름 리밸런싱의 장단점을 구분합니다.
수익률만 보는 대신 목표 달성률, 위험 대비 성과, 행동 품질을 함께 점검합니다.
월간 포트폴리오 점검표와 나만의 포트폴리오 운영 매뉴얼을 완성합니다.

이 과정을 마치면 할 수 있는 것

현재 보유상품을 성장, 방어, 유동성, 분산 보조, 중복 노출로 분류하기
목표 자산배분과 현재 자산배분의 차이를 계산하기
계좌별 세제·유동성·투자기간을 고려해 자산 위치를 정리하기
리밸런싱 날짜, 허용밴드, 예외 상황, 실행 순서를 문서화하기
입출금 효과와 포트폴리오 자체 성과를 분리해서 보기
하락장에도 다시 읽을 수 있는 월간 점검 루틴 만들기

최종 결과물

목표 자산배분표, 보유상품 역할 분류표, 계좌별 자산배치표, 리밸런싱 규칙서, 월간 포트폴리오 점검표

Course structure

과정 구성

모듈은 순서대로 열립니다. 퀴즈는 서버에서 채점되고, 통과해야 다음 모듈이 열립니다.

Module 01

포트폴리오는 종목 모음이 아니라 비중 시스템이다

좋은 종목 찾기에서 벗어나 내 목표와 위험성향에 맞는 기본 자산배분표를 만듭니다.

잠금

인트로: 왜 비중부터 정해야 할까

읽기 · 8분

자산배분이 포트폴리오의 중심인 이유

읽기 · 44분

실전 사례: 좋은 종목보다 나쁜 비중이 더 위험하다

읽기 · 30분

워크시트: 내 기본 자산배분표

실습 · 14분

모듈 1 확인 시험

퀴즈 · 22분

자산배분으로 리스크 컨트롤하기

과정 소개

이 과정을 통해 얻는 것

이 과정을 마치면 할 수 있는 것

과정 구성

포트폴리오는 종목 모음이 아니라 비중 시스템이다

자산군별 역할 이해하기

한국형 계좌배치

리밸런싱 규칙 만들기

성과평가: 수익률보다 중요한 건 목표 달성률이다